Юрист по кредитам. Консультация юриста по банковским кредитам в Москве

Прежде чем подписывать большое количество кредитных договоров, рекомендуется тщательно их изучить. Прочитайте все, что написано мелким шрифтом. А лучше всего довериться хорошему специалисту — юридическая оценка скрытых обвинений, взыскание дополнительных услуг и санкций. Звоните по номеру телефона!

Помощь в кредите с просрочками

Следует отметить, что оплата платежей после первого платежа влечет за собой определенные последствия. В случае просрочки кредиторы предпринимают юридические действия против должников.

• Они предупреждают должника по телефону о наличии задолженности и просят его как можно скорее погасить долг,
• направляют должнику письменное уведомление с требованием погасить долг.
• Согласно договору об уступке прав, кредитор переуступил свои права третьей стороне (коллекторской компании), с которой имеет дело должник.
• Должник может истребовать долг по кредиту через суд.

Если решение принимается в пользу кредитора, дело передается в ведомство федерального судьи (FSSP), и начинается этап исполнения. Имущество должника арестовывается и может быть продано с аукциона. Вырученные средства используются для погашения долга.

Поэтому, чтобы избежать негативных последствий для заемщика, за помощью по кредитным долгам следует обращаться к квалифицированному юристу. Отсрочка по кредиту возможна как на начальном этапе, так и в конце процесса оформления. Качество отсрочки зависит от полноты информации о погашаемых обязательствах и представленной документации.

Обратите внимание! Эксперты по займам могут не только предоставить консультацию, но и помочь довести дело о погашении задолженности до разумного результата и составить план действий, учитывающий все оттенки этого дела.

Подписка на просроченный кредит предполагает

• Юридическую консультацию по определению масштаба проблемы и составлению примерного плана действий, включая представление интересов должника перед кредиторами по окончании срока действия соглашения о реструктуризации долга; расторжение соглашения о реструктуризации долга,
• Защита прав и интересов должников перед кредиторами и коллекторскими агентствами, апелляции, проверка правомерности начисленных штрафов и процентов, анализ кредитных договоров,
• Подготовка процессуальных документов: заявлений, жалоб, протоколов, обеспечение государственных органов документами, необходимыми для защиты прав и интересов должников
• Судебное сопровождение: грамотное составление исков, своевременное рассмотрение заявлений, участие юристов в суде для защиты прав должников, подготовка документов,
• апелляционные жалобы, обжалование судебных решений в порядке записи или надзора.
• Участие в исполнительном производстве: обжалование судебных решений и действий мирового судьи, защита прав должника у мирового судьи.

Обращение за помощью по кредитам с просроченной задолженностью — разумное решение для должников. Это позволяет минимизировать ущерб от неблагоприятных последствий и определить окончательную сумму долга, которую необходимо выплатить.

Кредитный адвокат – ваша «скорая помощь» в финансовом кризисе

Как адвокат по кредитным спорам, я профессионально занимаюсь делами, связанными с претензиями банков к заемщикам по поводу выплат по кредитам. Эти требования могут включать в себя просроченную задолженность, комиссию за инициирование кредита и различные другие суммы, которые не всегда обоснованы. Кроме того, структура сумм, включенных в сам график погашения кредита, не всегда может быть понятна заемщику.

Моя задача — определить, насколько требования банка основаны на законе. Во многих случаях сумму задолженности можно значительно уменьшить, пересчитав ее с учетом прав граждан как потребителей.

Кредитным заемщикам также может понадобиться помощь, чтобы выиграть время для поиска средств. В этих случаях люди в принципе готовы погасить свои долги, но в данный момент не имеют для этого средств. В то же время они не хотят портить свои отношения с банком.

Это связано с тем, что кредит может быть ипотечным, а банк может быть залогодержателем квартиры заемщика. В таких случаях я, как кредитный юрист, могу привести кредитору веские аргументы в пользу реструктуризации долга.

В других случаях необходимость выиграть время является лучшим решением для должника. Судебные разбирательства в России могут длиться бесконечно долго, за это время финансовое положение граждан может кардинально измениться: в некоторых случаях после 18 месяцев — двух лет судебных тяжб должник находит деньги и сразу же полностью погашает задолженность перед банком.

Чем вам может помочь кредитный адвокат?

Агентства кредитных историй могут быть полезны в следующих случаях.

• При заключении договора аренды,
• при возникновении разногласий в отношении заключения договора займа; или
• при получении требования о досрочном погашении кредита; или
• Признание договора займа недействительным,
• расторжение кредитного договора,
• невыполнение обязательств по кредиту или регулярным платежам по кредитному договору; или
• когда заемщик получает отсрочку по кредиту,
• в случае неправомерного начисления банковских процентов по кредиту; и
• против оспаривания незаконных банковских комиссий по кредиту,
• Проблемы с коллекторами,
• Конфискация товаров, купленных в кредит,
• выкуп долгов у банков; и
• судебное преследование поручителей,
• для оспаривания кредитных договоров,
• защита заложенного имущества от повторного завладения,
• Вопросы кредитной истории,
• подделка подписей для оспаривания договоров.

Кредитные консультанты (Москва) также могут помочь вам защитить свои права и деньги.

• Если банк незаконно снял деньги с вашего счета,
• В случае несвоевременного перечисления средств клиентом или иным лицом.

Еще одним вопросом при работе с кредитами является оценка юридической возможности неуплаты взносов по кредиту при наличии уважительной причины. Если вы чувствуете, что долг вам не по силам, стоит рассмотреть возможность банкротства. Банкротство может быть лучшим вариантом в вашем случае.

Хороший адвокат поможет вам найти индивидуальный способ избавиться от долгов с минимальными потерями.

Что входит в работу юриста по кредитам?

Консультации по кредитному праву помогут вам обрести уверенность, по крайней мере, в ближайшем будущем. Кроме того, осознание того, что вы являетесь должником не только перед агрессивными кредиторами или коллекторами, поможет вам чувствовать себя более уверенно. В сложных, непредсказуемых или неоднозначных ситуациях вы можете рассчитывать на помощь профессионального юриста в защите своих прав.

Кредитный адвокат может помочь вам

• Подать заявление о расторжении кредитного договора в связи с существенным изменением условий,
• Подать заявление о расторжении кредитного договора в связи с неверной информацией о кредите; и
• Подать иск о расторжении кредитного договора,
• Подача иска о признании незаконным иска о взыскании кредита,
• Обратиться в банк с заявлением о расторжении кредитного договора,
• обратиться в банк с просьбой уточнить сумму, выплачиваемую по кредитному договору; и
• направить коллектору требование о прекращении незаконного иска; и
• составлять соглашения о расторжении кредитных договоров и других договоров.

Во всех случаях претензии к работе банка можно предъявить, написав жалобу на сам банк. Для этого мы постарались предоставить как можно больше информации из практики.

Когда нужна помощь юриста по кредитам?

Имея многолетний опыт урегулирования ситуаций с нестабильными долгами, могу сказать: заключение экспертного иска значительно снижает напряжение.

• Во-первых, как только сборщик долгов узнает, что в деле участвует профессиональный юрист, у него пропадает энтузиазм при написании писем и телефонных звонках. Впоследствии они теряют свои собственные рычаги давления, то есть психологическое давление, на должника. Должник может послать коллектора по определенному адресу — его адвокат заявляет, что тот разобрался со всеми его делами и впредь может задавать ему вопросы. Телефон закрывается с явным осознанием.

• Во-вторых, в большинстве случаев помощь адвоката должника по кредитам как раз и решает проблему долга. Это может быть сделано путем реструктуризации долга таким образом, чтобы он был доступен должнику.

В результате запутанным кредитным портфелем управляет кредитный адвокат, его помощь необходима, а результаты оказываются незамедлительными и существенными.

В чем конкретно будет состоять помощь кредитного юриста?

Помощь кредитного адвоката имеет смысл, когда ясно, что именно нужно включить. Один из первых вопросов, который обычно задают клиенты, — что может сделать юрист для разрешения просроченной и проблемной ситуации. Давайте посмотрим.

Прежде всего, необходимо понять, какого результата вы хотите: хотите ли вы сохранить свои активы, хотите ли не иметь их, готовы ли вы к тому, что ваш кредит будет полностью обанкрочен и удален.

• Если у вас есть имущество, например, квартира, другая недвижимость или автомобиль, оно может быть повторно конфисковано или изъято по решению суда. Возможно, вы захотите сохранить имущество. Решением проблемы является план реструктуризации долга с ежемесячными платежами, по которому должник может платить. Суд может утвердить такой план реструктуризации. В последнее время суды утверждают такие планы даже в тех случаях, когда кредиторы возражают.
• Это мало что значит, если нет активов. Должники должны использовать возможности, доступные им в соответствии с Кодексом о банкротстве. По крайней мере, в наши дни такие возможности имеются. В большинстве случаев после процедуры банкротства суд снимает с несостоятельного заемщика все его долги.

На практике должник может самостоятельно предпринять все необходимые действия. Однако если вы хотите сберечь свои нервы и посвятить время более важным вещам, кредитный адвокат может вам очень помочь. Главное, чтобы это было сделано своевременно.

При этом помощь кредитного адвоката должна быть не только своевременной, но и доступной по цене. И здесь кроется проблема цены работы. Как и в других областях, стоимость работы юриста по кредитам зависит от объема и сложности поставленной задачи. Обычные рыночные принципы таковы Цены выше, когда это необходимо.

Как проходит работа с кредитным юристом?

Во-первых, кредитный юрист должен четко определить цели клиента. Каждая ситуация индивидуальна, и у каждого должника свои обязательства и возможности. Юрист по кредитным долгам может сформировать наилучшую стратегию только в том случае, если он оценит ситуацию и лично пообщается с должником.

Поэтому первым шагом в решении долговой проблемы является предварительная консультация. Вас часто спрашивают, какие документы необходимо направить на консультацию? Отвечу сразу — кредитные договоры, требования о погашении банковской задолженности и исковые заявления о взыскании долга, если он депонирован. Все остальное может быть подтверждено со слов должника во время встречи.

Кредитные юристы обычно сосредотачиваются на целях, которые ставят перед собой должники. На предварительной консультации кредитный юрист поможет определить эти цели и ответит на обычные вопросы должника. Как я могу уменьшить непропорциональные штрафы? Как заморозить начисление процентов? Как исключить неправомерно начисленные платежи или взносы по различным видам страхования? Эти вопросы обсуждаются на личных встречах.

В ходе личной консультации с кредитным юристом также может быть разработана стратегия ведения дела для конкретного случая. Поэтому ответ на вопрос, чем может помочь кредитный юрист, зависит от ваших личных целей. Работа может варьироваться от простых консультаций по общим вопросам до полного ведения дела с вашей стороны.

Клиенты, столкнувшиеся с нестабильной задолженностью, обычно задают адвокату весьма формальные вопросы. Большинство из них являются результатом изменения финансовых обстоятельств клиента в связи с различными условиями его жизни. Кто-то потерял работу, кто-то пережил болезненный развод или разрыв отношений, у кого-то родился ребенок, кто-то заболел и вынужден платить за лечение.

Так с какими же вопросами люди обращаются к кредитным юристам?

Юрист действительно может помочь вам сориентироваться в ситуации, когда выплаты по кредиту ложатся тяжелым бременем на ваш бюджет. Что вам следует делать? Просить о реструктуризации кредита? Уйти в отпуск по ипотеке? Добиваться признания кредитного договора недействительным или неэффективным? Потребовать исключить из договора необоснованные платежи? искать другие способы уменьшить свое финансовое бремя? Решение о том, что делать в данном случае, может быть результатом диалога с вами лично и анализа вашей документации. Именно поэтому личные встречи так важны.

Предоставление ваших отходов — это то же самое, что постановка диагноза по телефонному звонку.

Нечем платить кредит: советы юриста

Поэтому, если у вас нет денег, чтобы выплачивать кредит, вам следует оценить следующее

1. Имеет ли смысл добиваться реструктуризации долга?
2. Есть ли причина приостановить выплату ипотеки?
3. Соответствует ли договор займа (микроконтракт) требованиям законодательства? Есть ли причины, по которым он является недействительным или неубедительным?
4. Содержит ли он расчет задолженности или чрезмерных платежей, включая штрафы, пени и страдания?
5. Обоснованно ли рассчитаны проценты по кредиту?
6. Обоснованно ли изъятие средств, направленных на погашение кредита?
7. Целесообразно ли подавать заявление о банкротстве?

Вы можете сами сравнить и оценить эти условия. Если у вас возникнут сомнения или вопросы, мы поможем.

Возможные проблемы заемщиков

Кредитный договор — это документ, подписываемый обеими сторонами при получении кредита. Типичными пунктами этого договора являются график платежей, дата полного погашения кредита, размер банковского процента, обязательства банка и заемщика. Услуги адвоката по кредитным обязательствам требуются гражданину несколько раз.

Ситуация 1.

Регулярные просрочки по внесению разовых или фиксированных платежей влекут за собой полную приостановку выплат. Реакция банка всегда однозначна — пени и штрафы.

Штраф определяется как процент от суммы задолженности за каждый день невыполнения должником своих обязательств. Правомерность такого подхода легитимна — статья 1 закона 393 Гражданского кодекса РФ. Другие судебные разбирательства финансовых учреждений могут включать требования о досрочном погашении кредитных договоров или требования об обращении взыскания на заложенное имущество или иные факультативные активы.

Право банка на апелляцию часто является поводом обратиться за помощью к опытному юристу. В конце концов, кредитные разногласия — это довольно специфический вопрос, с которым может справиться только опытный юрист. Предотвратить проблемы предпочтительнее, чем потом переживать о продаже личного имущества от судебного пристава-исполнителя.

Помощь кредитного юриста

Вам необходима помощь опытного юриста, чтобы обезопасить себя от излишне эмоциональных споров с сотрудниками банка, не опасаясь коллекторов. Сотрудники нашего кредитного агентства — настоящие эксперты с большим опытом разрешения конфликтов клиентов с банками и микрофинансовыми организациями.

Кредитные юристы оказывают помощь заемщикам на всех этапах спора, как на предварительном, так и в суде. Специфика профессионального поведения:

• Предоставление консультаций по всем вопросам, связанным с получением или погашением кредитов,
• Переговоры — кредитные юристы общаются с банками или коллекторскими компаниями,
• оспаривание банковских процентов, размеров штрафов и лишений,
• задачи, связанные с расторжением кредитного договора,
• адаптация условий договора для суда,
• анализ и перерасчет задолженности,
• Помощь поручителям в контексте спорных кредитных договоров,
• Изъятие имущества должника, защита активов от ареста,
• Подготовка судебных разбирательств,
• защита клиента в ходе судебного разбирательства,
• Обеспечение исполнения судебных решений и т.д.

При необходимости взыскания страховых полисов наши специалисты работают и в этом направлении. Доля аналогичных дел, которые были успешно объединены, превышает 95%.

План действий в спорах с банком

Причиной разногласий между заемщиком и финансовым учреждением могут быть условия кредитования. При заключении договоров граждане обращают внимание на «ловушки» в документе и не обращают внимания на следующие моменты

• взимание скрытых платежей при составлении документа,
• дополнительные услуги за вознаграждение (страхование, интернет-банкинг, SMS-информирование)
• Незаконные штрафные санкции (например, за досрочное погашение кредита),
• условия расторжения кредитных договоров, противоречащие законодательству,
• требования о предоставлении сведений о ближайших родственниках заемщика,
• повышенный риск для поручителя в случае неплатежеспособности заемщика; и
• возможное снижение стоимости ломбардных активов,
• адаптация процентных ставок и зависимость от основных процентных ставок Центрального банка Российской Федерации,
• другие детали, которые не видны заемщику в момент оформления кредита, но имеют негативные последствия для процесса погашения долга.

При взаимодействии с банками грамотный кредитный юрист будет придерживаться следующего алгоритма действий

Наши адвокаты

Вы можете обратиться к одному из партнеров, специализирующихся в вашей области права

Марохин Игорь Игоревич

• Коммерческие споры в строительном секторе (подрядчики, поставки),
• Коммерческие споры в сфере аренды имущества (объекты недвижимости),
• Корпоративные правоотношения,
• Различия, связанные с поставкой товаров/выполнением проектов/оказанием услуг для государственных нужд и нужд местного самоуправления, на основании 44-ФЗ
• Различия, связанные с кредитными отношениями.
• Уголовное право

Контакты.

Ежедневно с 9.00 до 20.00

Федорчук Евгения Валерьевна

• Наследственное право
• Семейное право
• Ипотечное право
• Коммерческое право
• Земельное право
• Уголовное право

Демин Виктор Васильевич

• Гражданское банкротство
• Банкротство
• Доверительные управляющие в банкротстве
• Различия с налоговыми органами
• Разногласия с ФАС
• Уголовное право

Юридическая помощь по долгам: примеры из нашей практики

01. 06. 2019 — Предсудебное урегулирование юридического лица.В ОВОС поступило требование о выплате крупной суммы денег кредитному учреждению. Наши специалисты составили и согласовали ответ на требования, в результате чего было заключено соглашение.

23. 05. 2019- Вынесены решения по делам о банкротстве физических лиц. Наш клиент был признан злостным неплательщиком, и суд подтвердил его банкротство.

11. 04. 2019-Процесс банкротства компании нашего клиента был завершен в Арбитражном суде. Юристы оказывали юридическую помощь с задолженностью на всех стадиях процесса, ООО было официально признано банкротом.

25. 03. 2019-Оказание юридической помощи гражданам по банковским долгам. Наши юристы успешно провели переговоры с кредитором о смягчении условий кредитного договора.

27. 02. 2019-По мировому соглашению завершены разногласия между клиентом (ООО) и частным предпринимателем, требующим выплаты долга. Наши юристы смогли урегулировать стороны без обращения в суд.

Наша задача — проконсультировать посетителя и предоставить ему самый надежный и безопасный способ выхода из долговой ямы.

Оценка специалистом суммы долга и сложности проблемы

В обязанности консультанта по долговым обязательствам входит оценка сложности дела. Для этого юрист анализирует документы, определяет точную сумму и предлагает меры по исправлению ситуации. Эксперт попытается урегулировать вопрос в рамках предварительного решения или процесса банкротства.

Досудебное урегулирование вопроса задолженности

Предварительное урегулирование должника включает в себя помощь в переговорах с кредиторами, требующими возврата долга. Опытный юрист составляет ответ на требования, сопровождает клиента и защищает его интересы. Конечной целью является достижение мирового соглашения.