Компания Madoff Investment Securities, основанная в 1960-х годах, стала самой известной и крупной финансовой пирамидой в мире. Пользуясь безграничным доверием вкладчиков — как частных, так и инвестиционных компаний и хедж-фондов, — компания потерпела крах в разгар финансового кризиса 2008 года. Она не смогла привлечь новых вкладчиков, и поэтому у нее не было денег, чтобы выплатить «прибыль» своим старым вкладчикам.
своим старым вкладчикам.
В результате миллионы частных лиц и крупные финансовые учреждения понесли убытки, а по крайней мере один инвестор (крупный инвестор, вложивший в Madoff Investment Securities 1,5 миллиарда долларов США) покончил жизнь самоубийством, узнав о крахе пирамиды.
Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов
- Убытки: 40 миллиардов долларов.
- Наказание: Джеффри Скилл — 25 лет, Эндрю Фастов — 6 лет (в результате сотрудничества с исследованием).
Крах энергетической компании Enron, действовавшей на протяжении десятилетий, стал для экономики США не большей неожиданностью, чем история фонда Medoff. Стоимость активов компании составляла 47,3 миллиарда долларов США, а деятельность ее руководителей, Скиллза и ФАСТОВ, привела к убыткам в размере 40 миллиардов долларов США. Виной тому стали пагубные приобретения компании, которые руководители Enron решили скрыть.
Постепенно была создана целая система оффшорных компаний, которые покупали у Enron нерентабельные активы и оплачивали их акциями самой компании. Когда в 2001 году история вскрылась, компания подала заявление о банкротстве, а два ее руководителя были посажены в тюрьму.
Бернард Эбберс и Скотт Салливан
- Ущерб: 11 миллиардов долларов США.
- Приговор: Бернард Эверс — 25 лет; Скотт Салливан — 5 лет (в результате сотрудничества со следствием).
Многомиллиардные убытки и разрушение WorldCom, второй по величине телекоммуникационной компании в США, стали результатом действий Эбберса и Салливана как руководителей компании. Быстрый рост WorldCom неизбежно привел к финансовым проблемам. Постоянное приобретение новых активов, иногда в три раза превышающих стоимость самой компании, не могло не сказаться на ее состоянии.
Более того, как выяснилось после отставки Эверса, при непосредственном содействии Салливана он смог провести несколько крупных сделок на общую сумму 11 миллиардов долларов США. Однако помощникам Эверса удалось успешно справиться с прокурорами, в результате чего он отбыл лишь пятую часть срока, назначенного его боссу.
Роберт Аллен Стэнфорд
Основатель финансовой группы Стэнфорд был арестован летом 2009 года после того, как 21 инвестор пожаловался на то, что оказалось масштабной схемой Понци. Как и в случае с Madoff Investment Securities, ее крах был приписан финансовому кризису 2008 года и неспособности продолжать выплаты старым вкладчикам и одновременно привлекать новых.
Стоит отметить, что Стэнфордскому университету принадлежит рекорд по самому длительному тюремному сроку. В конце судебного процесса прокуроры запросили 230 лет тюрьмы, но федеральный суд в Хьюстоне, штат Техас, сократил срок наказания вдвое. В итоге Стэнфорд уступил «коллегам» Мэдоффа и по сумме мошенничества, и по длительности срока заключения.
Жером Кервьель
- Вознаграждение: 4,9 млрд евро.
- Наказание: три года тюремного заключения и 4,9 млрд евро компенсации
Жером Кервьель, трейдер Societe Generale, причинил значительные убытки своему работодателю после трех лет несанкционированной торговли. Кервьель не признал себя виновным, но был осужден за мошенничество и утверждает, что все действия совершались от имени его адреса и делались не для личной выгоды, а для достижения высоких результатов, за которые он имел право получить премию. .
Однако торговля не заладилась. Попытки компенсировать потери в новом рискованном бизнесе усугублялись, и в конце концов Кервьель был разоблачен и арестован.
Казутсуги Нами
Третья по величине финансовая пирамида в этой классификации Forbes. l & g была основана в 2000 году, управлялась кацутугинами и функционировала в течение семи лет, за это время ей удалось заработать 128,5 миллиарда при 36%-ной приверженности. l & b; g Расследование старшей администрации показало, что в 2007 году компания начала после того, как перестала выплачивать вклады, отказываться возвращать деньги.
На самом деле никаких других денег на ее счету не было — в ходе расследования было обнаружено всего 300 миллионов иен (около 3 миллионов долларов США).
Следствие длилось три года, и весной 2010 года 76-летняя Казицугинами была приговорена почти к 20 годам лишения свободы.
Квек Адоболи
- Ущерб: 2,3 млрд долларов США (предварительные данные).
- Приговоры: не осужден, обвиняемый задержан — Возможное наказание: 10 лет лишения свободы
Уроженец Ганы, сотрудник UBS был обвинен британской полицией в мошенничестве в сентябре 2011 года. Адоболи обвиняли в мошенничестве на рынке индекса взаимного капитала, о котором договаривался режим, и в фальсификации торговых отчетов — всего против него было возбуждено четыре уголовных дела.
Дело Адоболи идентично делу Жерома Кервьеля, и, судя по всему, обвиняемый и его адвокаты придерживаются тех же цифр. Сделки проводились с вышеупомянутого разрешения, и умысла на незаконное обогащение не было.
Мартин Грасс
Rite Aid, третья по величине аптечная сеть в США, была вынуждена объявить ложную прибыль в размере 1,6 миллиона долларов США по вине ее генерального директора Мартина Грасса, мечтавшего о больших бонусах. С помощью нескольких топ-менеджеров компании, основанной ее отцом Алексом Грассом, Мартин фальсифицировал отчеты о счетах, подлежащих оплате.
В общей сложности 36 уголовных преступлений (включая составление вводящих в заблуждение заявлений для аудиторов и инвесторов компании) были частью судебного разбирательства 1999 года против GRASS, в результате которого в 2009 году он был приговорен к восьми годам лишения свободы. Перед сотрудниками и акционерами Rite Aid: «Я прошу прощения за ущерб, который причинили им мои действия».
Деннис Козловски и Марк Шварц
- Компенсация: 1,6 миллиарда долларов США
- Приговор: 25 лет лишения свободы каждому
Под руководством Денниса Козловски и его партнера Марка Шварца зарегистрированная на Бермудах компания Tyco Industrial стала чемпионом по сделкам поглощения: около 1 000 компаний вошли в состав международной группы. В конечном итоге, однако, оказалось, что не вся прибыль Tyco была использована для расширения деятельности. Почти 600 миллионов долларов США были благополучно потрачены на Козловского, которому помогал Шварц.
Самыми возмутительными покупками, выявленными в ходе расследования, стали занавеска для душа стоимостью 6 000 долларов и вешалка для одежды, которая стоила всего в три раза дороже. Каждый из них был приговорен к четверти века тюремного заключения.
Ник Лисон
Лисона можно рассматривать как предшественника Кервьеля и Адоболи: в 1995 году он был старшим трейдером в сингапурском отделении британского банка Barings, где он самовольно занимался высокорискованной торговлей фьючерсными контрактами на индекс SIMEX. Он самовольно занимался высокорискованной торговлей фьючерсными контрактами на индекс SIMEX, доведя свой банк до банкротства. Его убытки вдвое превысили стоимость активов банка, которые в итоге были проданы всего за 1 фунт стерлингов.
Когда стало ясно, что он больше не может скрывать свою деятельность и убытки, он сбежал, оставив на своем столе записку «простите», но в итоге был арестован и экстрадирован в Сингапур через Малайзию и Таиланд.
После отбытия наказания Ник Лисон переквалифицировался в спортивного чиновника, стал управляющим директором ирландского футбольного клуба Galway United и в свободное время написал две автобиографические книги. Как я обанкротил Bearings и потряс финансовый мир», по которой был снят знаменитый фильм «Мошенники».
Стоит отметить, что Лисона в суде защищали солиситоры Kingsley Napley, которые в 2011 году взяли на себя защиту трейдера Квека Адобола.
Виктор Люстиг — один из самых известных в мире мошенников. Несомненно, талантливый и по-своему лицемерный, он был своего рода психологом и, как мы говорим сегодня, успешным коммерсантом. Читать далее ‘Виктор Люстиг — мошенник, дважды продавший Эйфелеву башню’.
Как не стать жертвой мошенников: общие рекомендации
Не сообщайте никому паспортные данные и финансовую информацию, в том числе данные карты и ее владельца, трехзначный код на обратной стороне карты или SMS-код. Банки и государственные служащие никогда не будут запрашивать эту информацию. Не публикуйте ее в социальных сетях, на форумах или веб-сайтах.
Не сохраняйте данные карты или пин-коды на компьютере или смартфоне.
Получите звонок с неизвестного номера, утверждающего, что он является сотрудником банка, правоохранительных органов или государственного учреждения, с подозрительным предложением (например, сообщения с попыткой урегулирования кредита или подозрительной сделки, обещания более высокого дохода от вкладов, предложения денежных переводов специальные счета, например, центральных банков) или угрозами, потребуйте быстро принять меры в отношении ваших финансов и закройте телефон. Позвоните в сам банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне карты или на его сайте, или обратитесь в контактный центр фонда.
Не предпринимайте никаких действий со своим счетом, если вам звонят с просьбой или требованием перевести деньги на «защищенный» или «специальный» счет в Центральном банке, или с просьбой предоставить кредит. Банк России не публикует счета и не сотрудничает с гражданами.
По возможности установите программу Alibira на все устройства и поддерживайте ее в актуальном состоянии.
Совершайте электронные покупки только на проверенных сайтах. Заведите специальную карту для онлайн-покупок и выставляйте счет именно на ту сумму, которую необходимо оплатить. Во время покупок ищите сигнал «безопасное соединение» (замок) в строке браузера рядом с названием сайта.
Не переходите по ссылкам подозрительных писем, предлагающих ввести личные или финансовые данные, участвовать в опросах или получать платежи на подозрительных сайтах. Официальные сайты финансовых учреждений в поисковых системах (Яндекс, Mail.ru) отмечены кружком тикового цвета.
Шаг 1. Немедленно заблокируйте карту с помощью мобильного приложения на сайте банка или в личном кабинете. Вы также можете заблокировать ее через центр связи банка (номера телефонов указаны на обратной стороне карты) или его отделения.
Шаг 2. В течение 24 часов после получения уведомления о выставлении счета напишите заявление в отделение банка о том, что вы не согласны с транзакцией. Также обвините отделение банка в краже ваших денег.
Помните: если вы сами отправили деньги мошенникам или предоставили им свои банковские реквизиты, банк не обязан возвращать украденную сумму.