Отмывание денег: что используют мошенники в 2022 году

Криптовалютные биржи не имеют защиты от грязной торговли. Отмывание денег через них с каждым годом становится все более популярным. Чаще всего для этих целей используется биткоин, так как это самая популярная и в то же время анонимная криптовалюта.

Отмывание денег через искусство

Что отличает одно произведение искусства от другого? Очень субъективное ценообразование. Кроме того, торговля произведениями искусства предполагает высокую степень конфиденциальности. Покупатели пользуются услугами посредников и поэтому обычно остаются анонимными.

По данным ООН, незаконные сделки на рынке искусства могут достигать 3 млрд долларов США в год; появление НФТ открыло новые перспективы для этого сектора, не затрачивая ничего на логистику.

Как происходит отмывание денег через стримеров?

Отмывать деньги через пожертвования еще проще. Главное — найти легких стримеров, согласных «подставить» определенный процент статей. Подозрительные граждане заранее договариваются со стримером.

Они жертвуют ему деньги во время шоу или даже в нерабочее время. Затем стример забирает эти деньги и отправляет их мошеннику, который оставляет себе оговоренный процент.

Отмывание денег через азартные игры

Они уже давно отмывают деньги через казино. Они дают наличные владельцам сайтов, чтобы те «легально» выигрывали за игровыми столами. Онлайн-казино, такие как NFT, на рынке искусства — это новый шаг. Опять же, вам не нужно никуда идти.

Редакция InvestFuture не одобряет использование незаконных денежных операций. Содержащаяся информация носит исключительно справочный характер и призвана предостеречь читателей от незаконной деятельности третьих лиц.

Оцените этот материал:.

Подписывайтесь на Telegram-канал — он расскажет вам, куда инвестировать деньги в 2024 году

Пример употребления на «Секрете»

‘Более одного москвича (37% опрошенных) назвали отмывание денег строительных компаний главной целью столичной программы реновации. Таковы результаты опроса, проведенного ВЦИОМ».

Происхождение термина

Это выражение возникло в 1920-х годах в США. Считается, что американская мафия открывала прачечные, чтобы легализовать свои незаконные доходы. Достоверных доказательств этому нет, но термин широко распространен.

Практика

Методы отмывания денег очень разнообразны, и преступники обладают большим воображением и креативностью. Например, для отмывания денег могут использоваться фильмы. Знаменитые «Волки с Уолл-стрит» фигурировали в подобных скандалах.

Этот метод активно использовался и в России: в 1990-е годы организованные преступные группировки тесно сотрудничали с независимыми киностудиями.

Видеоигры также используются для отмывания денег. Преступники используют элементы, украденные с чужих банковских карт, для покупки игровой валюты и продажи ее игрокам за реальные деньги.

Панамские документы» (конфиденциальные документы Mossack Fonseca от 2015 года) вызвали огромную волну разоблачений. Они показали, что владение оффшорными акциями может скрывать преступные доходы, как в частном порядке, так и через трасты и учреждения. В результате банки и брокеры усилили проверку своих клиентов.

Их задача — определить конечных бенефициаров оффшорных активов и источник дохода. Если происхождение актива не может быть проверено, то такому клиенту отказывают в сделке.

Противодействие

В России для борьбы с подобной практикой существует специальный «Закон о противодействии отмыванию денег» (115-ФЗ). Закон предусматривает, что финансовые органы должны отслеживать все банковские операции, превышающие 600 000 рублей. Если финансовый мониторинг подозревает нарушения, счета бизнесменов блокируются. Закон становится все более строгим.

Кроме того, Центральный банк запустил платформу для банков, которая оценивает надежность бизнеса и классифицирует заемщиков по трем зонам — зеленой, желтой и красной. Предприятия в последней зоне блокируются службой.

Откуда и как уходят деньги

Банки могут быть атакованы непосредственно в банковской инфраструктуре и биллинге или банкоматах и связанных с ними системах. Конечно, последующая схема и последующее отмывание денег несколько отличаются. Однако суть остается той же. Преступник пытается вернуть незаконные средства в экономику.

Традиционно криминалистика делит непосредственный процесс отмывания денег на три этапа

• Позиционирование — первоначальный перевод или депонирование украденных денежных средств со счета жертвы на мошеннический счет,
• Расслоение — многочисленные операции, направленные на сокрытие происхождения капитала и его фактического владельца,
• Консолидация — легализованные деньги инвестируются в легальные или криминальные предприятия.

Последний этап — интеграция, на котором капитал уже возвращается в экономику, — это отдельный вопрос, заслуживающий отдельного поста. Поэтому здесь он подробно рассматриваться не будет. Однако добавляется еще один этап, поскольку поиск путей отмывания денег после успешной атаки — не вариант.

Задолго до того, как финансы будут украдены и в игру вступят механизмы отмывания денег, начинается процесс подготовки.

Подготовка

Чтобы быстро перевести похищенные средства, преступники обычно готовят несколько счетов, принадлежащих физическому или юридическому лицу. Это могут быть счета людей, которых обманом заставили совершить мошенничество, или людей, которые добровольно помогают в киберпространстве, или ничего не подозревающих людей, к которым попали люди, обманом заставившие совершить мошенничество.

Людей, которые помогают преступникам, обычно называют «мулами». Иногда их используют для открытия счетов по поддельным или украденным документам (конечно, это непросто — у преступника должен быть внутренний партнер, чтобы банк не распознал подделку). Иногда мулов вербуют через бюро по трудоустройству, а такие темные процедуры, как «организация удобных методов инвестирования», скрывают абсолютную незаконность предложения.

На самом деле эти люди прекрасно понимают, что в принципе они участвуют в чем-то незаконном, но предпочитают закрывать на это глаза — предложение очень выгодное. Такие «соучастники» с большей вероятностью будут обмануты.

Размещение

Поэтому преступники могут использовать вредоносное ПО, социальную инженерию или внутренних пользователей для перевода денег на счет. После этого в игру вступает «мул». Они действуют следующим образом:

• Переведите деньги на другие счета, чтобы замести следы,
• Для заказа товаров по адресу (или адресам, где есть возможность доступа к ним)
• Для получения денег через банкоматы.

Существует еще один вид мошенничества. Людей нанимают на работу в компанию, которая якобы помогает иностранцам покупать товары в магазинах, которые не отправляют товары за границу. Это означает, что они получают и отправляют посылки с помощью международного почтового отделения.

Как правило, такие организации работают месяц-два. Затем к ним приходит местная полиция.

Наслоение

После того как товары и деньги банкомата получены осведомленными подельниками, выручка легализуется по общей форме обычного преступника. Деньги обмениваются на свободно конвертируемую валюту (чаще всего доллары) — товары (в большинстве случаев электроника) поступают к клептоподам. Разумеется, и обменнику, и магазину, где приобретаются товары, необходим какой-то механизм для выявления потенциально незаконных сделок, который часто обходится либо по халатности, либо путем подкупа.

Собранные деньги через третьих лиц попадают к организаторам системы. Конечно, пар может быть арестован. Однако чаще всего закон может найти именно самих мулов и их процент.

Ни большую часть украденных денег, ни контактные данные организаторов преступления найти не удается.

Затем наличность проходит через «классические» криминальные формы: скупку ювелирных изделий или металла (этот бизнес часто все еще предпочитает работать с наличными) или последующую продажу марок в обозначенное казино.

Однако если деньги в дальнейшем переводятся путем денежных переводов, то в этом процессе участвуют витринные компании, действующие в разных государствах. Обычно их можно встретить в странах, где нет жесткого контроля за финансовыми операциями или очень строгие законы, защищающие конфиденциальность торговли. Лимиты редко разделяются, конвертируются в различные монеты, и происхождение денег невозможно обнаружить.

И это не обязательно компании, летающие по ночам — у них также может быть бизнес на полставки, где украденные деньги незаметны.

В последнее время криптовалюты стали использоваться для отмывания денег. Криптовалюты привлекательны для преступников, поскольку пользователям не нужно предоставлять личную информацию о своих транзакциях. Однако этот метод не так прост, как кажется.

Помимо анонимности, монеты на основе блокчейна также абсолютно прозрачны. Поэтому, чтобы завладеть деньгами, необходимо провести ряд транзакций. Например, в 2018 году команда Lazarus вывела 30 миллионов долларов США после взлома криптовалютной биржи, выполнив 68 переводов между различными кошельками в течение четырех дней.

Что такое обнал, обналичка, легализация (отмывание) денежных средств

На сегодняшний день отмывание денег не утратило своего значения. В современной российской терминологии оно известно как «хищение». Если вас заинтересовал этот сайт, то вы наверняка знаете о различных схемах отмывания денег через компании, летающие по ночам, через NPA, IKE и т.д.

Поэтому, если уголовное дело уже встречено, вам настоятельно рекомендуется обратиться к адвокату по телефону, указанному на сайте, к адвокату по уголовным делам. Если вы не замешаны, являетесь номинальным руководителем или бенефициаром, бухгалтером и не понимаете, что происходит. Вам могут звонить сотрудники отдела по борьбе с организованной преступностью и задавать непонятные вопросы.

Вам также следует срочно обратиться к адвокату.

Уголовный кодекс Российской Федерации содержит две статьи об отмывании денег (легализации преступных доходов). Статьи 174 и 174.1 УК РФ, случаи и положения которых практически идентичны, а санкции одинаковы. Разница заключается в том, что статья 174 УК РФ предусматривает ответственность за легализованные (отмытые) денежные средства или иное имущество, а статья 174.1 УК РФ за (отмытые) денежные средства, полученные преступным путем, а статья 174.1 УК РФ за средства, полученные в результате совершения преступления.

То есть в первом случае отмывание денег осуществляется виновным лицом с помощью денег, приобретенных другим лицом, а во втором случае, когда это лицо отмывает деньги, приобретенные преступным путем.