Как получить налоговый вычет при покупке квартиры 2025 — сервис срочных выписок р

С 1 января 2022 года, в соответствии с законом, граждане России могут получать налоговые вычеты по НДФЛ через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы, без необходимости заполнения налоговой декларации и сбора документов для проверки. Кроме того, налоговые вычеты по налогу на недвижимость теперь можно заявить сразу после подписания акта приема-передачи недвижимости.

Информация о том, как заявить налоговые вычеты по упрощенной системе на 2025 год, будет представлена в документе.

Получить налоговый вычет в 2025 году за покупку квартиры можно двумя способами

1. От работодателя. Для этого необходимо подать декларацию 3-НДФЛ. В этом году работодатель не будет удерживать НДФЛ, а выплатит его вам в составе зарплаты.
2. На сайте ФНС.

Через сколько приходит налоговый вычет

Согласно новым правилам, управление офисом длится в течение 30 дней с момента подачи заявления. Деньги переводятся на ваш счет в течение 15 дней после завершения процедуры.

Если налоговые органы подозревают, что вы нарушаете налоговое законодательство или допустили ошибку при заполнении заявления, срок проверки может быть продлен на срок до трех месяцев.

Какие документы нужны для получения налогового вычета за покупку квартиры

Введение нового упрощенного процесса не отменяет возможности использовать имущественные вычеты по старым правилам. Для этого необходимо собрать ряд документов.

• Форма 3-ндфл. Самый простой способ ее заполнения — программа, которую можно скачать с сайта ФНС. Никаких специальных знаний для этого не требуется.
• Справка 2-НДФЛ Со всех источников дохода. Ее можно бесплатно скачать с портала Госуслуг.
• Документы на недвижимость — выписки из ЕГРН (Единого государственного реестра юридических лиц).Юридически важные выписки из Росреестра можно заказать в электронном виде на сайте или через приложение «ugrn. registry». Это самый удобный и быстрый способ.

NB! Для выписок, созданных до 1 марта 2025 года, наименование владельца изменено на «физическое лицо». Это связано с вступлением в силу нового закона, который запрещает «Росэлесту» указывать имя владельца.

• Заявление о разделении скидки между супругами.
• Паспорт заявителя.
• Свидетельство о браке.
• Акт приема-передачи или договор купли-продажи.
• Платежные документы, включая свидетельские показания. Если покупатель — физическое лицо, заявление о продаже с указанием полных паспортных данных поставщика.
• Заявление на перевод денег из бюджета на банковский счет. Желательно заранее получить в банке информацию о состоянии банковского счета, чтобы не оставаться в режиме ожидания. Для пополнения счета достаточно даже банковского депозита. Необязательно использовать для этого карту. Основное условие — счет не должен быть закрыт до поступления денег (это может длиться до 3-4 месяцев).

За исключением выписок, справок 2-НДФЛ и обстоятельств, документы сдаются в копии. Однако для проверки подлинности копии контролер должен использовать прототип.

Налоговый вычет по кредиту на квартиру – особенности рефинансирования в 2025 году

В 2019 году скидки по процентам при рефинансировании допускались только в том случае, если новый кредитор также являлся банком; в 2020 году, согласно перечню Правительства РФ, из этого правила есть исключение — небанковские организации.

Обязательным условием составления документа для получения налогового вычета при покупке квартиры по уплаченным процентам является то, что в каждом договоре рефинансирования должен быть прямо указан первоначальный договор займа.

Во-вторых, первоначальный договор займа должен быть договором целевого назначения. Это означает, что в тексте документа должно быть определено назначение уплаченных денег, для конкретной квартиры.

Требование ссылаться на первоначальный кредитный договор при рефинансировании относится ко всем случаям, когда возможно получение скидки.

• Первоначальное или последующее рефинансирование в банке,
• рефинансирование с государственной поддержкой другой организации.

К сожалению, потерять право на налоговый вычет по процентам, уплаченным по рефинансированному кредиту, очень легко.

• Если договор рефинансирования не был заключен с банком до 2021 года, это может относиться к различным финансовым учреждениям, не имеющим банковской лицензии, личным организациям или организациям-работодателям.
• если такой банковский договор не был заключен, а новый кредитор не включен Правительством РФ в перечень организаций, которым оказывается государственная поддержка,
• если в новом документе нет прямого указания на первый кредитный договор как источник финансирования рынка жилья — даже если рефинансирование проводится во второй или третий раз, первый кредитный договор должен быть заключен.

Как получить вычет за квартиру

Налоговый вычет на недвижимость предоставляется только один раз в жизни. Для его получения необходимо выполнить определенные условия. Право на эту скидку имеют только налоговые резиденты России, то есть те, кто находится в России не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев подряд.

Вы имеете право на скидку только в том случае, если вы оплатили квартиру и имеете письмо поддержки. Если вы унаследовали или подарили квартиру, вы не получаете никаких денег, так как вы ничего не тратите и, следовательно, не уменьшаете свой налогооблагаемый доход.

При покупке квартиры на вторичном рынке для получения скидки важно, чтобы продавец квартиры не являлся родительским родственником покупателя. Покупка квартиры у родительского родственника родительского родственника дает скидку. Для целей налогового законодательства родительскими родственниками считаются супруги, родители (включая усыновителей), дети (включая усыновленных), полнородные и неполнородные сестры, опекуны и попечители (Налоговый кодекс § 105.1).

Операции с ними не имеют права на возмещение. На других родственников по материнской линии данное ограничение не распространяется.

Если вы уже получили налоговый возврат за покупку квартиры и у вас нет остатка, вы не имеете права на скидку.

Приобретаемая квартира должна находиться на территории Российской Федерации.

Размер вычета и максимальные суммы расходов

Скидка на покупку квартиры равна сумме понесенных расходов. Существует ограничение по расходам: с 2008 года 13% налога возвращается только с 2 миллионов фрикций. Это означает, что человек может получить не более 13% от 2 млн рублей, то есть 260 000 рублей, независимо от региона и реальной стоимости квартиры.

(Подпункт 1 пункта 3 статьи 220 Налогового кодекса РФ).

Срок получения вычета

Этот налог может быть возвращен только за три года до года, в котором подается декларация. Однако не ранее года, в котором было создано право на льготу.

Для недавно построенной недвижимости, как правило, налог уплачивается раньше года владения. Например, покупатель оплатил квартиру в 2018 году, но не владел ею до 2020 года; в 2020 году возникает право на скидку; в 2022 году владелец подает декларацию за 2021 и 2020 гг. Они выплачиваются и будут выплачиваться в последующие годы, но не будут возмещены в 2019 году.

Если вы купили квартиру в 2019 году и одновременно оформили на нее право собственности, но никогда не подавали заявление, то в 2022 году вы можете подать три заявления. .

Люди могут купить квартиру, но ничего не знать о скидках. Например, они купили дом в 2016 году, но узнали о скидке только в 2022 году. Тогда они могут заявить о скидке в 2021, 2020 и 2019 годах, то есть за последние три года.

Они не могут претендовать на вычеты за все годы после даты покупки, равно как и на налог, уплаченный с 2016 по 2018 год. Однако это не мешает вам претендовать на все 13%; если у вас есть остаток на 2022 год, вы также можете потребовать его из выписки или от работодателя.

Иногда о скидке вспоминают уже после того, как вы перестали платить подоходный налог. Например, в год покупки квартиры она выплачивается, а вскоре после этого владелец увольняется или становится предпринимателем на упрощенной системе налогообложения и не платит подоходный налог; нет возможности подать декларацию, потому что нет налога 13%; у владельца нет подоходного налога для уплаты; у владельца нет подоходного налога для уплаты. В этом случае правило трех лет остается в силе.

Уже невозможно подать налоговую декларацию и заявление на возврат налога за старый период, если срок возврата уже истек.

Список документов для налогового вычета

Во-первых, на недвижимость должно быть оформлено право собственности. Для недавно построенных объектов это может быть акт приема-передачи. Даже если была произведена полная оплата, договора долевого участия недостаточно. Вам придется ждать, пока дом будет введен в эксплуатацию.

Однако если подрядчик передает квартиру после 1 января 2022 года, действуют новые правила. Право на скидку возникает после подписания закона о передаче, но требовать ее можно только после регистрации в едином государственном реестре недвижимости.

В случае вторичного жилья право собственности должно быть подтверждено выпиской из единого государственного реестра собственности. Документ на квартиру должен быть оформлен на имя покупателя или его супруги. Если квартира не зарегистрирована на ваше имя или имя вашего супруга, даже если квартира фактически ваша и вы за нее заплатили, вы не имеете права на скидку.

Полный перечень документов выглядит следующим образом

• Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц или свидетельство о праве собственности на квартиру,
• Акт приема-передачи и договор участия в долевом строительстве,
• Квартира принадлежит на праве собственности владельцу квартиры — — Свидетельство о праве собственности владельца квартиры — — Справка об оплате владельца квартиры: чеки, квитанции, платежные поручения, расписки продавца,
• Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год, в котором запрашивается скидка; — Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год, в котором запрашивается скидка,
• Заявление супруга (супруги), если скидка была разделена между ними,
• Свидетельства о браке и рождении, если супруг или ребенок оплачивает долю скидки,
• Платежи по доверенности, если кто-то платил за квартиру от имени другого лица,

Оригиналы должны быть отксерокопированы. При необходимости вас попросят предоставить документы для проверки.

Какими документами подтверждать расходы

Если вы не сможете доказать, что потратили деньги на квартиру, скидка не будет предоставлена. В Налоговом кодексе упоминаются различные возможности проверки.

Оплату можно подтвердить распиской — обычным доказательством, не заверенным. Самое главное, чтобы в ней была указана вся информация о квартире и продавце, их подписи, сумма и дата передачи суммы. Доказательство должно быть в письме: если маклер распечатает вам компьютер, лучше отказаться и попросить продавца написать непосредственно вам.

Квитанции и выписки из банка также могут подтвердить расходы. Выписки из банка недостаточно. Выписки, квитанции и платежные документы следует сохранять.

Вы можете доказать оплату на основании договора, если в нем есть пункт о том, что продавец получил деньги. Договор должен быть заверен нотариусом — это также является доказательством оплаты. Предоставлять доказательства необязательно.

Документы, подтверждающие право на скидку на квартиру, должны быть представлены вместе с заявлением или заявлением. Отправьте заявление в личный кабинет, где вы можете прикрепить файлы. Если вы отправляете его напрямую или по электронной почте, можно просто сделать копию.

Эти данные контролируются налоговой службой. Если есть проблемы с контролем, необходимо представить прототип.

Вы можете отправить документацию в любое время.

Как оформить вычет у работодателя

Получение налоговых вычетов от вашего работодателя приведет к временному увеличению вашей зарплаты. На самом деле, налог не будет вычитаться из вашей зарплаты до тех пор, пока налоговые вычеты не будут возвращены налогоплательщику.

Для этого вы должны заявить о своем праве на скидку. Вы можете заявить об этом через сайт налоговой службы. Формы доступны в личном кабинете налогоплательщика. К заявлению также необходимо приложить копию документа (а для обычных скидок — копию документа) и подписать его электронной подписью (ключ подписи создается в личном кабинете).

Налоговая инспекция выдает уведомление в течение одного месяца. Раньше его должен был представить работодатель, но к 2022 году инспекция будет направлять подтверждение прав налогоплательщика на налоговые вычеты, связанные с недвижимостью (Федеральный закон от 20. 04. 2021 № 100-ФЗ).

Уведомление действительно до конца года. После этого необходимо получить новое. Если в течение года вы меняете место работы, также необходимо составить новое уведомление.